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Mehr Klarheit über Ihre Kosten

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Seit 2019 bekommen Sie von uns mehr In­for­ma­tio­nen über die Kosten Ihrer Geld­an­la­ge. Das ist eine Vorgabe der EU.

  • Bevor Sie in­ves­tie­ren, zeigen wir Ihnen die er­war­te­ten Kosten. Das nennt man Ex-ante-In­for­ma­ti­on.
  • Einmal im Jahr schicken wir Ihnen jetzt kostenlos eine Übersicht mit allen tat­säch­li­chen Kosten des letzten Jahres.

Diese Übersicht enthält zum Beispiel:

  • die De­pot­ge­bühr
  • den Aus­ga­be­auf­schlag bei Fonds,
  • die jährliche Ver­wal­tungs­ge­bühr Ihrer Fonds,
  • und die Han­dels­ge­büh­ren beim Kauf oder Verkauf von Aktien.

Wichtig zu wissen:

  • Diese Übersicht ist keine Rechnung. Sie müssen nichts bezahlen.
  • Sie zeigt nur, welche Kosten Sie im letzten Jahr bereits bezahlt haben.
  • Außerdem sehen Sie, wie sich diese Kosten auf Ihre Rendite aus­ge­wirkt haben – also auf den Gewinn oder Verlust Ihrer Geld­an­la­ge.

Ihre Vorteile:

  • Die Übersicht ist nur für Sie per­sön­lich erstellt.
  • Sie sehen alle Kosten auf einen Blick – über­sicht­lich und ver­ständ­lich.
  • Sie wissen genau, was Ihre Geld­an­la­ge gekostet hat und wie sich das auf Ihren Ertrag aus­ge­wirkt hat.

Bei­spiels­ab­rech­nung mit Er­läu­te­run­gen

Dienst­leis­tungs­kos­ten:

Es werden die im Rahmen der Wert­pa­pier­ab­rech­nung
er­mit­tel­ten Kosten und Ne­ben­kos­ten der Dienst­leis­tung
in EUR aus­ge­wie­sen (z.B. Provision, Aus­ga­be­auf­schlag (abzüglich Bo­ni­fi­ka­ti­on), Trans­ak­ti­ons­ent­gelt Börse, Ab­wick­lungs­kos­ten Börse, Fremde Auslagen).
Laufende Kosten: Hier werden die Zu­wen­dun­gen (Ver­triebs­fol­ge­pro­vi­si­on, Be­stands­pro­vi­si­on).

(davon) Zu­wen­dun­gen:

Hierzu zählen Zu­wen­dun­gen aus dem laufenden Geschäft (z.B. Aus­ga­be­auf­schlag) und aus dem Bestand (z.B. Ver­triebs­fol­ge­pro­vi­si­on, Be­stands­pro­vi­si­on). Die hier aus­ge­wie­se­nen Beträge werden gemäß Vorgabe der BaFin als Anteil der Dienst­leis­tungs­kos­ten dar­ge­stellt.

Pro­dukt­kos­ten:

Unter der Rubrik Pro­dukt­kos­ten erfolgt die Dar­stel­lung der gat­tungs­be­zo­ge­nen Kosten für Derivate und In­vest­ment-fonds. (Trans­ak­ti­ons­kos­ten + laufende Kosten – TER (Total Expense Ratio) der Pro­dukt­in­for­ma­ti­on.

Fremd­wäh­rungs­kos­ten:

Hier werden Fremd­wäh­rungs­kos­ten aus­ge­wie­sen.

Über­grei­fen­de Kosten:

Hier werden Kosten aus­ge­wie­sen, die nicht einer be­stimm­ten Gattung zu­ge­rech­net werden können, z.B. der De­pot­preis. Bei un­ter­jäh­ri­gen Be­rech­nung erfolgt der Ausweis in einer Summe.