Um Ihnen eine größere Kostentransparenz im Sinne der EU Regeln zu bieten, erhalten Sie seit 2019 nicht nur im Vorwege einer Anlageentscheidung die Offenlegung der Kosten und Gebühren (=Exante). Einmal jährlich senden wir Ihnen jetzt kostenlos eine detaillierte Aufstellung mit allen angefallenen direkten und indirekten Kosten und Gebühren des letzten Jahres zu – ob es die Depotgebühr ist, bezahlter Ausgabeaufschlag bei Investmentfonds, die jährliche Verwaltungsvergütung Ihrer Fonds oder die Handelsgebühr bei Aktien.
Es handelt sich hierbei nicht um eine Kostenrechnung die zu bezahlen ist – sondern um eine Auflistung der bereits gezahlten Kosten aus dem Vorjahr.
Die Auswirkungen auf die Rendite des Investments legen wir ebenfalls dar.
- Die Übersicht ist nur für Sie persönlich erstellt und gibt Ihnen Transparenz zu Ihren Kosten und Gebühren, die im letzten Jahr angefallen sind.
- Endlich erhalten Sie alles in einer Übersicht und müssen sich die einzelnen Gebühren nicht mühsam zusammen suchen.
- Sie sehen genau, was ihre Geldanlage gekostet hat und wie sich das auf Ihre Rendite auswirkt
Beispielsabrechnung mit Erläuterungen
| Dienstleistungskosten: | Es werden die im Rahmen der Wertpapierabrechnung |
| (davon) Zuwendungen: | Hierzu zählen Zuwendungen aus dem laufenden Geschäft (z.B. Ausgabeaufschlag) und aus dem Bestand (z.B. Vertriebsfolgeprovision, Bestandsprovision). Die hier ausgewiesenen Beträge werden gemäß Vorgabe der BaFin als Anteil der Dienstleistungskosten dargestellt. |
| Produktkosten: | Unter der Rubrik Produktkosten erfolgt die Darstellung der gattungsbezogenen Kosten für Derivate und Investment-fonds. (Transaktionskosten + laufende Kosten – TER (Total Expense Ratio) der Produktinformation. |
| Fremdwährungskosten: | Hier werden Fremdwährungskosten ausgewiesen. |
| Übergreifende Kosten: | Hier werden Kosten ausgewiesen, die nicht einer bestimmten Gattung zugerechnet werden können, z.B. der Depotpreis. Bei unterjährigen Berechnung erfolgt der Ausweis in einer Summe. |