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Um Ihnen eine größere Kos­ten­trans­pa­renz im Sinne der EU Regeln zu bieten, erhalten Sie seit 2019 nicht nur im Vorwege einer An­la­ge­ent­schei­dung die Of­fen­le­gung der Kosten und Gebühren (=Exante). Einmal jährlich senden wir Ihnen jetzt kostenlos eine de­tail­lier­te Auf­stel­lung mit allen an­ge­fal­le­nen direkten und in­di­rek­ten Kosten und Gebühren des letzten Jahres zu – ob es die De­pot­ge­bühr ist, bezahlter Aus­ga­be­auf­schlag bei In­vest­ment­fonds, die jährliche Ver­wal­tungs­ver­gü­tung Ihrer Fonds oder die Han­dels­ge­bühr bei Aktien.

Es handelt sich hierbei nicht um eine Kos­ten­rech­nung die zu bezahlen ist – sondern um eine Auf­lis­tung der bereits gezahlten Kosten aus dem Vorjahr.

Die Aus­wir­kun­gen auf die Rendite des In­vest­ments legen wir ebenfalls dar.

- Die Übersicht ist nur für Sie per­sön­lich erstellt und gibt Ihnen Trans­pa­renz zu Ihren Kosten und Gebühren, die im letzten Jahr an­ge­fal­len sind.

- Endlich erhalten Sie alles in einer Übersicht und müssen sich die einzelnen Gebühren nicht mühsam zusammen suchen.

- Sie sehen genau, was ihre Geld­an­la­ge gekostet hat und wie sich das auf Ihre Rendite auswirkt

Dienst­leis­tungs­kos­ten:

Es werden die im Rahmen der Wert­pa­pier­ab­rech­nung
er­mit­tel­ten Kosten und Ne­ben­kos­ten der Dienst­leis­tung
in EUR aus­ge­wie­sen (z.B. Provision, Aus­ga­be­auf­schlag (abzüglich Bo­ni­fi­ka­ti­on), Trans­ak­ti­ons­ent­gelt Börse, Ab­wick­lungs­kos­ten Börse, Fremde Auslagen).
Laufende Kosten: Hier werden die Zu­wen­dun­gen (Ver­triebs­fol­ge­pro­vi­si­on, Be­stands­pro­vi­si­on).

(davon) Zu­wen­dun­gen:

Hierzu zählen Zu­wen­dun­gen aus dem laufenden Geschäft (z.B. Aus­ga­be­auf­schlag) und aus dem Bestand (z.B. Ver­triebs­fol­ge­pro­vi­si­on, Be­stands­pro­vi­si­on). Die hier aus­ge­wie­se­nen Beträge werden gemäß Vorgabe der BaFin als Anteil der Dienst­leis­tungs­kos­ten dar­ge­stel­lt.

Pro­dukt­kos­ten:

Unter der Rubrik Pro­dukt­kos­ten erfolgt die Dar­stel­lung der gat­tungs­be­zo­ge­nen Kosten für Derivate und In­vest­ment-fonds. (Trans­ak­ti­ons­kos­ten + laufende Kosten – TER (Total Expense Ratio) der Pro­dukt­in­for­ma­ti­on.

Fremd­wäh­rungs­kos­ten:

Hier werden Fremd­wäh­rungs­kos­ten aus­ge­wie­sen.

Über­grei­fen­de Kosten:

Hier werden Kosten aus­ge­wie­sen, die nicht einer be­stimm­ten Gattung zu­ge­rech­net werden können, z.B. der De­pot­preis. Bei un­ter­jäh­ri­gen Be­rech­nung erfolgt der Ausweis in einer Summe.